一、领题调研情况

　　（一）开展调研的基本情况

　　按照全市主题教育工作总体安排，结合分管工作实际，在确定“进一步筑牢防范非法集资‘堤坝’、打造群众财产安全‘屏障’”调研课题后，先后深入到XX、XX等地，以实地走访、座谈交流等方式开展调研，对我市近五年来的集资诈骗和非法吸收公众存款案件特点、成因、存在的问题进行分析，研究如何有效防范非法集资风险，维护金融社会稳定。11月XX日，组织召开全市做好防范金融风险事件和非法集资陈案处置工作调度会，听取XX、XX、XX、XX非法集资陈案处置进展情况，结合实地调研掌握情况，安排部署下步工作。目前，通过多种调研方式，基本全面了解掌握了我市现有非法集资相关情况，并形成了调研报告。

　　（二）调研发现的主要问题及成因

　　一是非法集资涉及面广，集资参与人数多。非法集资类案件的利益受损群体构成广泛, 离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、公务员、企事业单位职工和其他社会从业人员都有参与，遍及社会各阶层。

　　二是涉案金额大，追赃难度大。在案件查处之前，每个人的投资数额还会累加，使涉案金额增加迅速，资金通常被犯罪分子用来维系庞氏骗局或者挥霍消费、非法转移，资金追缴难。另一方面，涉案财产权属不清晰，存在争议，被执行人与案外人权属混杂致使执行范围难以界定，受害人经济损失难以挽回。

　　三是欺骗性强，犯罪手段更加隐蔽。非法集资组织者往往披着合法外衣，犯罪分子注册合法的公司或企业，工商执照、税务登记等证照齐备，企业及其法人具有一定的知名度。同时，对投资人的心理和需求研究较为透彻，利用自身的专业知识拿捏“百姓”，普通群众难以甄别。

　　四是调查取证难，案件侦破难度大。在非法集资类案件中，通常是在受害人本息难以如约返还或犯罪分子失……