为规范全行业务行为,防范金融风险,我行根据《关于做好市场乱象整治工作的通知》要求,高度重视,积极组织人员在全行开展了信贷、风险分类、金融市场、财务、负债和创新等相关事项排查整治工作,现将相关工作开展情况报告如下: 一、组织领导 为保证本次专项整治工作扎实开展,我行成立了以董事长为组长,各部室及支行负责人为成员的市场乱象整治工作领导小组,领导小组下设办公室,办公室设在合规审查部,负责市场乱象整治工作的具体开展。 二、整治工作情况 (一)股权和对外投资方面 截至5月底,我行股本总额为*万股。经过对以上内容自查,我行增资扩股都经过银监部门层层批准,按照公开、公平、公正的入股原则进行募股,入股股东资金及比例都符合监管规定,股权结构稳定,无发现违规设立员工持股计划及对外投资等行为。 (二)规章制度方面 我行“三会一层”按照行章程管理行,党委会审议事项严谨,会议记录完整。我行建立了有效的绩效考评机制,突出“各尽所能,按劳分配,多劳多得”的原则。我行充分运用贷后检查来分析和判断借款人偿还贷款的可能性,确定资产分类形态,努力做到五级分类真实、准确、及时地反映信贷资产质量和风险程度,充分运用贷款偏离度检查、贷款迁徙分析和同质同类比较等手段,不存在资产质量分类不准确,或人为调整分类掩盖不良现象,对风险管控严密。我行制定了完善的员工行为准则,有利于稳健经营和风险防控等。经自查,我行未发现在公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则方面的问题。 (三)业务方面 我行业务都在经营许可范围之内。针对信贷业务,我行信贷管理部认真对自身业务进行自查,贷款发放严格按照“三查”制度,执行制度情况良好,不存在违规审批、发放贷款情况,规范信贷操作程…… |