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  目录

  一.资本市场表现——1

  二.各类型基金收益——1

  开放式股票型基金收益——1

  开放式混合型基金收益——2

  开放式债券型基金收益——3

  货币市场基金收益——3

  三.基金规模——4

  基金数量——4

  基金份额——5

  基金资产净值——5

  总结——6

  四.投资建议——6

  分散投资,抵御风险——7

  注重基金的长期指标——7

  关注知名基金公司和明星基金经理——7

  关注混合型基金的调仓能力——7

  适当关注指数型基金——7

  一.资本市场表现

  围绕经济基本面预期的演变及不断出台的各项经济刺激政策,XXXX年1季度股市涨涨跌跌,最终以红盘报收。如表1所示,上证综合指数季度涨幅为30.34%,深证综合指数季度涨幅为41.71%,而反映沪深两市整体状况的沪深300指数季度涨幅为37.96%。但同期债券市场表现较差,能够代表债券市场整体状况的中证全债指数的季度跌幅为-1.28%。而观察同期的基金市场,不同类型的基金指数季度内均有不同幅度的上涨。中证股票型基金指数季度涨幅为24.46%,中证混合型基金指数季度涨幅为18.89%,均小于三大股指涨幅,客观上来说,偏股型基金未跑赢大市。但同期中证债券型基金指数0.44%的涨幅却超过了中证全债指数,债券型基金从整体的平均水平来看,跑赢债券市场。

  表1:市场指数

  (表略)

  二.各类型基金收益

  我们主要通过XXXX年1季度相关数据的研究,详细比较开放式股票型、开放式混合型、开放式债券型以及货币市场基金在此期间的收益率,从多个角度给投资者客观的展现这些基金在XXXX年1季度的收益情况。

  …………

  指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长的基金品种。该类型基金只需承担系统风险,而非系统风险则被分散投资所消除。投资者可以选择该类型基金丰富自身的投资组合,并且降低资产组合的风险。近期证监会推出了明确的护市信号,这类情况一般被认为是政策底部的形成,我们建议投资者可以采用定投的方式适当介入指数型基金,短期看,能够平滑市场涨跌的影响,长期又能分享股票市场上涨带来的收益。

  …………



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